Một buổi sáng giữa tháng 11, con đường Tô Hiến Thành (quận 10, TP.HCM) bỗng trở nên náo loạn. Hàng trăm người dân tập trung trước căn nhà số 343, nơi từng là tiệm vàng Kim Nguyên Bảo nổi tiếng. Không còn ánh đèn rực rỡ, không còn tiếng nhân viên chốt đơn rộn ràng, trước mắt họ chỉ là cửa cuốn đóng kín và tấm biển "Cho thuê mặt bằng" lạnh lùng treo lơ lửng. Nhiều nạn nhân cầm trên tay những tờ biên nhận viết tay, những tin nhắn chuyển khoản và ánh mắt đầy tuyệt vọng.

Một số người mất vài chục triệu, nhưng có người thiệt hại tới hơn 1,1 tỷ đồng – số tiền tích góp cả đời. Tất cả đều chung một câu hỏi: Tiệm vàng này đã đi đâu, và tiền của họ giờ ở đâu?

Vỏ bọc hoàn hảo và "cái bẫy ngọt ngào"

Kim Nguyên Bảo từng tạo dựng hình ảnh sang trọng, chuyên nghiệp và hiện đại trên mạng xã hội. Họ quảng bá rầm rộ về việc số hóa kinh doanh vàng, livestream liên tục, giới thiệu nhân viên mặc đồng phục chỉn chu, tư vấn tận tình. Những chương trình khuyến mãi khủng như "Mua voucher 2 triệu tặng 10% giá trị" hay "Mua 10 triệu giảm ngay 10% khi mua vàng online" đánh trúng tâm lý ham rẻ của khách hàng.

Trong bối cảnh giá vàng tăng từng ngày, lời mời gọi mua vàng giá hời qua ứng dụng khiến nhiều người tin rằng họ đang bắt kịp xu hướng đầu tư 4.0. Nhưng thực tế, đó là một ván cờ đã được sắp đặt, nơi phần thua luôn thuộc về khách hàng.

Những câu chuyện mất trắng

Ông H., 30 tuổi, ở phường Hòa Hưng, là một trong những nạn nhân. Ban đầu, mọi giao dịch diễn ra trơn tru, khiến ông tin tưởng. Ngày 10/11, ông mua 5 chỉ vàng bằng voucher. Hai ngày sau, chương trình khuyến mãi mới xuất hiện, ông tiếp tục mua thêm. Nhưng ngày 13/11, ứng dụng bất ngờ không thể truy cập. Khi ông chạy đến cửa hàng, mọi thứ trống trơn. Nhân viên vẫn trấn an bằng những lý do như "xe chở vàng bị hư" hay "hệ thống bảo trì". Ngày hôm sau, mọi liên lạc biến mất. Ông mất gần 90 triệu đồng, chỉ còn lại hai tờ biên nhận viết tay sơ sài.

Trường hợp bà E. thậm chí còn đau lòng hơn. Là khách quen, bà từng giao dịch thành công nhiều lần. Sự uy tín trong quá khứ khiến bà càng tin tưởng. Đầu tháng 11, tiệm vàng âm thầm thay đổi quy trình: ngừng xuất hóa đơn in, chuyển sang viết tay, thậm chí thông báo khách quen không cần biên nhận. Bà E. đã chuyển tổng cộng 1,1 tỷ đồng vào ba tài khoản ngân hàng khác nhau, tất cả đều không phải tài khoản công ty niêm yết tại cửa hàng. Ngày 13/11, hệ thống sập, liên lạc bị cắt. Số tiền tích góp cả đời của bà giờ chỉ còn là những dòng chữ vô hồn trên sao kê ngân hàng.

Dấu hiệu của kế hoạch lừa đảo

Các nạn nhân cho biết họ được yêu cầu chuyển tiền vào nhiều tài khoản cá nhân hoặc công ty khác nhau, không liên quan trực tiếp đến Kim Nguyên Bảo. Việc dòng tiền chạy qua các tài khoản trung gian là dấu hiệu điển hình của hành vi tẩu tán tài sản và rửa tiền. Khi sự việc vỡ lở, việc truy vết trở nên vô cùng khó khăn.

Các bước đi của nhóm đứng sau tiệm vàng cho thấy sự tính toán kỹ lưỡng: xây dựng lòng tin, từng bước thay đổi quy trình để giảm chứng cứ pháp lý, tận dụng tâm lý chờ đợi của nạn nhân để tẩu tán tài sản. Trong thời đại công nghệ số, những chiêu trò tinh vi này lợi dụng chính sự tiện lợi của giao dịch online để che giấu ý đồ.

Hiện cơ quan chức năng TP.HCM đã vào cuộc điều tra, nhưng với số lượng nạn nhân và số tiền thất thoát khổng lồ, đây hứa hẹn sẽ là một vụ án gây chấn động dư luận trong thời gian tới.